Набув чинності закон щодо захисту фінансової системи від дій держави, що здійснює збройну агресію проти України
19 листопада 2022 року набрав чинності Закон України “Про внесення змін до деяких законів України щодо захисту фінансової системи України від дій держави, що здійснює збройну агресію проти України, та адаптації законодавства України до окремих стандартів Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) і вимог Директиви ЄС 2018/843”, який запровадив ряд змін в законодавство про фінансовий моніторинг, зокрема:
- Встановлено недопущення до керівництва та управління СПФМ осіб, які є громадянами російської федерації/республіки білорусь
- Передбачено обов’язок СПФМ встановлювати високий ризик стосовно ряду категорій клієнтів, пов’язаних з російською федерацією або республікою білорусь (клієнти або їх кінцеві бенефіціарні власники є резидентами російської федерації/республіки білорусь, джерело коштів, пов’язаних з фінансовою операцією клієнта, походить з російської федерації/республіки білорусь, тощо)
- Скорочено строк статусу ПЕП (політично значущі особи — Politically Exposed Persons) з довічного до 3-х років після залишення посади
- Уточнено перелік спеціально визначених СПФМ, до яких тепер, зокрема, належать рієлтори, які супроводжують угоди з оренди нерухомості (на суму понад 400 тис. гривень на місяць), а також суб’єкти господарювання, які здійснюють торговельну або посередницьку діяльність в сфері торгівлі культурними цінностями (якщо фінансова операція перевищує 400 тис. гривень).
Ми рекомендуємо суб’єктам первинного фінансового моніторингу переглянути свої внутрішні документи (зокрема, в частині власного ризик-профілю) з питань фінансового моніторингу для приведення їх у відповідність до зазначених вимог. Особам, які беруть участь в операціях з нерухомістю та культурними цінностями, необхідно уважно ознайомитись з положеннями закону аби визначити його застосовність до їх діяльності.
