Щодо виконання вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу
З метою виконання вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу ломбарди у 2011 році та з 3 по 13 січня поточного року повинні були провести навчання із працівниками з метою їх ознайомлення із змінами до Переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності, які були затверджені наказами Держфінмоніторингу України (номери та дати наказів, дата їх розміщення на офіційному веб-сайті Держфінмоніторингу України додаються).
|
Дата та номер наказу |
Дата розміщення на веб-сайті |
|
від 24.01.2011 № 5 |
25.01.2011 |
|
від 28.01.2011 № 12 |
28.01.2011 |
|
від 11.02.2011 № 19 |
14.02.2011 |
|
від 10.03.2011 № 29 |
11.03.2011 |
|
від 11.03.2011 № 30 |
12.03.2011 |
|
від 25.03.2011 № 36 |
28.03.2011 |
|
від 28.03.2011 № 38 |
29.03.2011 |
|
від 04.04.2011 № 47 |
05.04.2011 |
|
від 05.05.2011 № 70 |
06.05.2011 |
|
від 05.05.2011 № 71 |
06.05.2011 |
|
від 13.05.2011 № 75 |
16.05.2011 |
|
від 19.05.2011 № 79 |
20.05.2011 |
|
від 01.06.2011 № 98 |
02.06.2011 |
|
від 09.06.2011 № 106 |
10.06.2011 |
|
від 15.06.2011 № 109 |
16.06.2011 |
|
від 16.06.2011 № 110 |
17.06.2011 |
|
від 20.06.2011 № 111 |
21.06.2011 |
|
від 25.06.2011 № 117 |
29.06.2011 |
|
від 05.07.2011 № 121 |
06.07.2011 |
|
від 08.07.2011 № 127 |
11.07.2011 |
|
від 21.07.2011 № 135 |
22.07.2011 |
|
від 22.07.2011 № 136 |
25.07.2011 |
|
від 28.07.2011 № 141 |
29.07.2011 |
|
від 02.08.2011 № 145 |
03.08.2011 |
|
від 16.08.2011 № 152 |
17.08.2011 |
|
від 22.08.2011 № 155 |
23.08.2011 |
|
від 25.08.2011 № 160 |
26.08.2011 |
|
від 05.09.2011 № 171 |
06.09.2011 |
|
від 28.09.2011 № 183 |
29.09.2011 |
|
від 07.10.2011 № 192 |
10.10.2011 |
|
від 10.10.2011 № 195 |
11.10.2011 |
|
від 19.10.2011 № 205 |
20.10.2011 |
|
від 20.10.2011 № 206 |
21.10.2011 |
|
від 21.10.2011 № 209 |
24.10.2011 |
|
від 11.11.2011 № 224 |
14.11.2011 |
|
від 30.11.2011 № 238 |
01.12.2011 |
|
від 05.12.2011 № 243 |
06.12.2011 |
|
від 20.12.2011 № 254 |
21.12.2011 |
|
від 30.12.2011 № 268 |
03.01.2012 |
|
від 04.01.2012 № 1 |
05.01.2012 |
|
від 13.01.2012 № 5 |
16.01.2012 |
Крім того, у 2011 році на офіційному веб-сайті Держфінмоніторингу України у розділі Міжнародне співробітництво (Заяви міжнародних організацій) було розміщено Публічні заяви FATF, з якими також необхідно було ознайомити працівників ломбарду (дати заяв FATF та дати їх розміщення на офіційному веб-сайті Держфінмоніторингу України додаються).
|
Дата заяви FATF |
Дата розміщення на веб-сайті |
|
від 25.02.2011 |
04.03.2011 |
|
від 24.06.2011 |
04.08.2011 |
|
від 28.10.2011 |
01.11.2011 |
Рекомендуємо також ознайомитись з Типологією легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом «Використання готівки у схемах відмивання злочинних доходів», розміщеною 29.12.2011 р. на офіційному веб-сайті Держфінмоніторингу України у розділі Типології (Рекомендації по виявленню схем відмивання коштів).
Одночасно звертаємо увагу ломбардів на необхідність виконання вимог пункту 3.4 розділу III, пункту 4.12 розділу IV та пункту 9.1 розділу IX Положення про здійснення фінансового моніторингу фінансовими установами, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 05.08.2003 № 25 (у редакції розпорядження Держфінпослуг від 24.02.2011 № 102), щодо затвердження на 2012 рік плану навчання та підвищення кваліфікації працівників установи (відокремлених підрозділів) щодо здійснення заходів з фінансового моніторингу, програми навчання та плану проведення внутрішніх перевірок (див. витяг).
ВИТЯГ
із Положення про здійснення фінансового моніторингу фінансовими установами
«3.4. Для забезпечення належного рівня підготовки персоналу з питань проведення фінансового моніторингу відповідальний працівник установи (відокремлених підрозділів) розробляє та реалізує план навчання та підвищення кваліфікації працівників установи (відокремлених підрозділів) щодо здійснення заходів з фінансового моніторингу, який є окремим документом та щороку затверджується керівником установи.
4.12. Для забезпечення належного рівня підготовки працівників до виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, установою розробляється та реалізується програма навчання (далі – Програма навчання), яка є окремим внутрішнім документом та щороку затверджується керівником установи або особою, яка виконує його обов’язки.
9.1. Перевірка діяльності працівників установи (відокремлених підрозділів), які забезпечують здійснення фінансових операцій, на предмет дотримання законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, виконання Правил та Програм здійснюється не рідше одного разу на рік згідно з планом перевірок, затвердженим керівником установи.
Відповідальний працівник установи (відокремленого підрозділу) повинен складати річний план проведення перевірок підрозділів установи та надавати його на затвердження до початку року керівнику установи. У разі необхідності протягом поточного року вносяться корективи до вказаного плану та надається на затвердження скорегований план керівнику установи.
План проведення перевірок повинен містити строки проведення перевірок, найменування підрозділів, які заплановано перевірити, питання, які охоплює перевірка, особу, якою буде проведено зазначені заходи.
9.2. За результатами перевірки складається акт, який підписують особи/особа, які/яка здійснювали/здійснювала перевірку. В акті зазначаються висновки та у разі необхідності пропозиції щодо усунення недоліків, виявлених за результатами перевірки.
9.3. Акт перевірки після його підписання направляється керівнику установи для інформування та вжиття в разі необхідності заходів реагування.
Ознайомлення керівника установи з актом перевірки підтверджується підписом.»
Також звертаємо увагу ломбардів на необхідність виконання плану внутрішніх перевірок з фінмоніторингу у 2011 р. та оформлення відповідних актів.